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近日，興業(yè)期貨攜手興業(yè)銀行推出的國(guó)內(nèi)首筆套保擬交割倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)在興業(yè)銀行上海分行落地，品種為天然橡膠而品種為鋅的同類業(yè)務(wù)也于6月16日成功下柜。

　　據(jù)悉，這是業(yè)內(nèi)首單嵌入套保的期銀合作擬交割倉(cāng)單質(zhì)押融資項(xiàng)目，幫助大宗商品貿(mào)易商在“先貸后質(zhì)”的基礎(chǔ)上，享受高達(dá)90%的質(zhì)押率及“T+1”的高效放款，同時(shí)有效規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　興業(yè)期貨透露，未來(lái)將進(jìn)一步擴(kuò)大該業(yè)務(wù)的覆蓋品種，提升融資服務(wù)質(zhì)量和效率，著力將此款業(yè)務(wù)打造成為公司的“拳頭產(chǎn)品”。

　　“套保擬交割倉(cāng)單業(yè)務(wù)”是由銀行為企業(yè)融資支付交割貨款，企業(yè)獲得交割倉(cāng)單后再質(zhì)押給銀行，同時(shí)配套期貨端套保的短期融資產(chǎn)品。

　　由于傳統(tǒng)擬交割倉(cāng)單質(zhì)押融資存在潛在信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，目前業(yè)內(nèi)對(duì)貿(mào)易商推出的這項(xiàng)業(yè)務(wù)普遍存在質(zhì)押率低及放款時(shí)效低的特點(diǎn)。而貿(mào)易企業(yè)對(duì)資金周轉(zhuǎn)效率的要求較高，便導(dǎo)致了企業(yè)訴求與銀行風(fēng)險(xiǎn)控制要求的不匹配。

　　“套保擬交割倉(cāng)單業(yè)務(wù)”由于嵌入了套保機(jī)制，要求融資申請(qǐng)人必須建立對(duì)應(yīng)的空頭套保頭寸，因此降低了信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)質(zhì)押率及放款效率也大大提高。

　　據(jù)悉，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的倉(cāng)單質(zhì)押率高達(dá)90%，一般為T(mén)+1放款、T+3解質(zhì)（T為持有的多頭頭寸最后交易日），還款期限3天起，現(xiàn)貨價(jià)格下跌也無(wú)須向銀行追加保證金。而傳統(tǒng)倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)質(zhì)押率普遍在60%-70%，操作流程一般需3-14天，期限在3-6個(gè)月，當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)值跌破95%，企業(yè)必須向銀行追加保證金或償還貸款。

　　業(yè)內(nèi)人士指出：“對(duì)現(xiàn)金流不穩(wěn)定的貿(mào)易企業(yè)來(lái)說(shuō)，這種創(chuàng)新業(yè)務(wù)有很大的幫助。當(dāng)市場(chǎng)存在明顯差價(jià)或企業(yè)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)需求時(shí)，運(yùn)用這項(xiàng)業(yè)務(wù)可以實(shí)現(xiàn)靈活的資金周轉(zhuǎn)，提高企業(yè)的生產(chǎn)效率，同時(shí)推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。”

該業(yè)務(wù)的落地，也標(biāo)志著興業(yè)期貨已將期貨套期保值功能和實(shí)物交割功能內(nèi)嵌于興業(yè)銀行的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)。標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)所涉及的期貨套期保值頭寸的建倉(cāng)、鎖倉(cāng)、釋放以及融資申請(qǐng)人期貨保證金和期貨倉(cāng)單的鎖定，均可在興業(yè)銀行和興業(yè)期貨實(shí)現(xiàn)全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)控制。

（本文原載于2016年6月20日 南方財(cái)富網(wǎng)）